加力支持跨境電商、離岸貿易、海外倉等新業態新模式發展——
金融活水加大服務穩外貿
本報記者 于 泳 陳果靜
近日，中國人民銀行印發《關于支持外貿新業態跨境人民幣結算的通知》，支持銀行和支付機構更好服務外貿新業態發展。
記者在采訪中了解到，跨境電商、市場采購、離岸貿易、海外倉等新業態新模式近年來獲得了巨大發展。然而，受到國際局勢和新冠肺炎疫情影響，外貿企業訂單和利潤下滑，不少企業開辟線上市場、降本增效。各金融機構依托跨境金融優勢，積極服務“穩外貿”“穩外資”，通過金融活水助力國家和區域經濟發展。
支持企業跨境結算
數字經濟浪潮之下，數百萬中小企業紛紛入局跨境電商，并使跨境電商“新業態”逐漸發展成為推動中國外貿增長的新引擎。然而，近年國際局勢動蕩起伏、全球疫情周期性波動，使得市場中的每一次變化都牽動著外貿企業的神經。
重慶金果源實業有限公司是一家長期從事水果進口貿易的企業。在國際形勢劇烈震蕩、美元指數持續升高的宏觀背景下，農業銀行重慶分行持續向外貿企業傳導外匯衍生交易對匯率避險和保持財務中性對企業經營的重要性，每日推送匯率行情分析及報價服務，積極引導客戶使用遠期購匯等衍生交易產品。在反復評估當前匯率波動形勢和詳細了解農業銀行相關金融服務方案后，2022年5月該企業在重慶農行成功辦理了2億元人民幣遠期購匯業務，滾動鎖定未來3至8個月的遠期購匯成本。同時，在國家外匯管理局重慶外匯管理部的指導下，該企業從產品簽約到鎖價落地在當日全部完成，且全程通過線上渠道辦理，重慶農行專業、高效、便捷的金融服務贏得了客戶的高度認可。
2021年，國務院辦公廳印發《關于加快發展外貿新業態新模式的意見》提出，便捷貿易支付結算管理。深化貿易外匯收支便利化試點，支持更多符合條件的銀行和支付機構依法合規為外貿新業態新模式企業提供結算服務。鼓勵研發安全便捷的跨境支付產品，支持非銀行支付機構“走出去”。
隨著美聯儲貨幣政策收縮，全球美元流動性開始回流。作為國際儲備貨幣之一，人民幣在一定程度上可以填補美元回流的市場空缺。
今年前四個月，我國貨物貿易人民幣跨境收付規模合計2.2萬億元，同比增長26%，在貨物貿易本外幣跨境收付中的占比16%，較去年末提升1.3個百分點；直接投資人民幣跨境收付規模合計1.9萬億元，同比增長19%，在直接投資本外幣跨境收付中的占比66%。
據中信銀行相關負責人介紹，中信銀行以便利化為要點，對優質外貿企業、對外承包工程優質企業積極提供跨境人民幣便利化服務，減少企業“腳底成本”。加大外貿新業態、自貿區等領域的跨境人民幣推廣，通過政策宣導、方案制訂、流程優化、減費讓利等措施，促進企業進一步擴大使用跨境人民幣結算。
臺州市歐森納進出口有限公司是一家主營摩托車配件的小微外貿企業，出口國家主要為韓國。近年來美元匯率波動起伏大，企業曾經歷了訂單簽約時美元破7的價格，但訂單收匯時結匯價掉到6.4，僅匯率損失就有五六千個基點。去年，泰隆銀行外匯聯絡員走訪該企業，積極宣傳跨境人民幣不僅結算便利，也能規避匯損。企業負責人與韓國客戶簽訂單時，提出改用跨境人民幣結算。今年3月底，企業收到第一筆跨境人民幣款項，企業負責人表示，以后多采用跨境人民幣結算，終于不用再糾結下訂單了。
6月23日，連連國際正式對外宣布推出涵蓋跨境收款、付款、收單、融資、開店、海外營銷等多維度的助企紓困“加油禮包”，攜手產業鏈合作伙伴從手續費減免、供應鏈金融、平臺入駐、流量扶持等多方面幫助跨境企業降本增效、擴大營收，可惠及120多萬個跨境店鋪，B2C平臺賣家、獨立站賣家、B2B外貿等不同規模、不同類型的企業均可獲益。此外，連連國際還通過減免收款提現手續費、境外付款返現等多種方式，給外貿企業“減負”。
央行表示，將穩步推進《通知》的落地實施，為外貿新業態市場主體提供良好的配套金融服務，切實發揮跨境人民幣業務服務實體經濟、推動外貿新業態高質量發展的積極作用，支持和引導外貿新業態新模式健康持續創新發展，助力穩定宏觀經濟大盤。
特色服務助企紓困
《關于加快發展外貿新業態新模式的意見》提出，鼓勵金融機構、非銀行支付機構、征信機構、外貿服務平臺等加強合作，為具有真實交易背景的外貿新業態新模式企業提供便利化金融服務。
中國銀行制定發布《中國銀行支持對外貿易高質量發展 做好跨周期調節穩外貿行動方案》，出臺二十條行動措施全面強化穩外貿金融服務保障。此外，中行組織開展支持貿易高質量發展“百場萬企”系列活動，主動為進出口企業送政策、送知識、送服務，截至目前已在全國近20個省市舉辦56場專場活動，直接覆蓋9000多家進出口企業，有效助企紓困。今年前4個月，中行境內機構提供國際貿易結算服務和進出口貿易融資投放分別同比增長24%、44%，為外貿保穩提質提供了有力金融支持。
中信銀行圍繞核心外貿企業及其國際國內產業鏈供應鏈加大融資輸血，保障外貿企業采購銷售全流程資金鏈暢通；通過本幣+外幣流貸、國內證+國際證、境內貿易融資+NRA離岸貿易融資、訂單融資+運費融資等組合產品，為企業提供成本低、效率高的綜合融資方案。同時，持續優化外貿企業授信擔保條件，通過核心企業增信、出口應收款質押、未來貨權質押、鐵路航空運單質押及資產池質押等特色方式實實在在擴大企業授信額度，為外貿企業保訂單、保生產、保交付提供助力。
九三集團是以大豆加工為主導，集國際貿易、資本運營為一體的農業產業化重點龍頭企業。中國香港、美國兩家境外子公司是該集團全球供應鏈的重要環節，承擔著貿易、融資、外盤期貨和離岸外匯交易等多項職能。今年3月以來，九三集團公司員工無法到香港銀行辦理結算和融資業務，企業境外采購融資渠道面臨挑戰。興業銀行哈爾濱分行在獲悉企業需求后，設計了NRA人民幣賬戶項下出口信用證福費廷轉賣融資業務，僅用3個工作日即為兩家境外子公司完成NRA開戶和融資業務，保障了其資金正常周轉。
為解決跨境電商企業資金回流難問題，建設銀行研發并推出了跨境電商專屬產品——“跨境e匯”?？缇畴娚唐髽I開通建行網銀后，便可實現境外亞馬遜店鋪銷售資金跨境收匯。建設銀行通過對接境外電商平臺數據端口，完成真實性審核、國際收支申報等一系列流程，企業可以實現外匯資金“秒提”。此外，外匯資金提現后可根據企業自身需要隨時結匯，也可無需保證金鎖定長達一周的即期匯，幫助跨境電商企業實現高效、安全、零成本的跨境收匯。
渝新歐(重慶)供應鏈管理有限公司作為渝新歐國際鐵路聯運大通道配套服務平臺，主要從事重慶與歐洲沿線雙向的“站到站”的鐵路貨物運輸業務。特別是在疫情期間，在空運、海運受阻的情況下，中歐班列的重要性進一步凸顯。2022年4月底，交通銀行重慶分行成功為該公司辦理離岸全口徑外債融資432萬美元，運用低成本融資產品滿足企業資金需求，助力推進國際物流大通道建設。
信保提供風險保障
《意見》提出，加大出口信用保險對海外倉等外貿新業態新模式的支持力度，積極發揮風險保障和融資促進作用。出口信用保險是國際通行的支持外貿企業的政策措施，新冠肺炎疫情暴發以來，外貿企業面臨的外部環境復雜嚴峻，不穩定不確定因素增多，企業開拓國際市場時面臨的風險更大，對于出口信用保險的訴求更強。針對企業“急難愁盼”的問題，中國出口信用保險公司積極履行政策性職能，加大承保力度，創新產品和服務。
據中國信保黨委副書記盛和泰介紹，今年以來，中國信保承保外貿新業態業務88.9億美元；支持服務貿易出口累計承保金額32.8億美元；短期險保單融資客戶4004家，實現融資增信保額1173.7億元，同比增長33.6%。
值得一提的是，中國信保支持外貿企業積極開發新客戶、新市場。一方面，支持企業向疫情期間恢復較快的發達國家市場出口，持續加強歐美等重點發達市場的承保支持。另一方面，積極支持產業鏈客戶擴大對多元化市場、“一帶一路”沿線國別、區域全面經濟伙伴關系協定(RCEP)國別出口，幫助企業應對地緣沖突影響。今年以來，中國信保支持對“一帶一路”沿線國家的出口和投資877.8億美元；支持對RCEP國家的出口和投資493.7億美元。
今年以來，中國信保累計實現承保金額4329.8億美元；服務支持客戶15.6萬家；向企業支付賠款7.2億美元。在支持中小微企業方面，今年以來，中國信保短期出口信用保險服務中小微企業13.2萬家，累計承保金額1033.9億美元，向中小微企業支付賠款1.1億美元。
《中國出口信用保險公司政策性職能履行評估報告(2021年度)》顯示，從投資促進效果看，出口信用保險通過支持出口間接帶動固定資產投資額占同期我國固定資產投資總額的比重為3.8%。從消費促進效果看，出口信用保險通過支持出口間接帶動消費占同期我國總消費的比重為1.5%。從穩增長穩就業效果看，出口信用保險直接和間接帶動出口金額占GDP的比重為4.2%，直接和間接關系著超過1500萬個與出口相關的就業崗位，成效顯著。
多位業內人士在接受經濟日報記者采訪時表示，新業態新模式是我國外貿發展的有生力量，也是國際貿易發展的重要趨勢。通過金融業的多項支持政策，加快發展外貿新業態新模式，有利于推動貿易高質量發展，培育參與國際經濟合作和競爭新優勢，對于服務構建新發展格局具有重要作用。