拓寬企業(yè)跨境融資渠道、加大出口信用保險支持、優(yōu)化匯率避險和跨境人民幣結(jié)算服務(wù)……當前，一系列金融政策加速落地，助力外貿(mào)企業(yè)降成本、保訂單、穩(wěn)預(yù)期。
穩(wěn)外貿(mào)事關(guān)經(jīng)濟全局。在持續(xù)出臺穩(wěn)外貿(mào)政策的同時，要進一步加大落實力度。“接下來，將繼續(xù)強化對外貿(mào)外資的金融支持力度，重點是優(yōu)化跨境人民幣業(yè)務(wù)政策。”中國人民銀行宏觀審慎管理局局長李斌表示，要多措并舉，助力穩(wěn)住外貿(mào)基本盤。
融資支持再度加力
最新數(shù)據(jù)顯示，5月份，貨物進出口總額同比增長9.6%，增速比上月加快9.5個百分點。同時也要看到，我國外貿(mào)仍面臨一些挑戰(zhàn)。商務(wù)部副部長兼國際貿(mào)易談判副代表王受文表示，我國外貿(mào)存在一系列不確定因素：原材料價格漲幅較大；世界經(jīng)濟復(fù)蘇脆弱，需求增長緩慢；全球通貨膨脹壓力較大，將侵蝕全球消費者在外貿(mào)產(chǎn)品方面的支出。
今年以來，部分外貿(mào)企業(yè)尤其是中小微企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營受阻、資金壓力驟增。國務(wù)院辦公廳發(fā)布的《關(guān)于推動外貿(mào)保穩(wěn)提質(zhì)的意見》明確提出，要加大出口信貸支持，對于發(fā)展前景良好、暫時受困的外貿(mào)企業(yè)，銀行不得盲目惜貸、抽貸、斷貸、壓貸，滿足企業(yè)的合理資金需求。
“融資支持要再加力。”中國工商銀行行長廖林表示，工行將對外貿(mào)外資等重點群體給予精準支持，對合理融資需求“應(yīng)貸盡貸、快貸早貸”。
外貿(mào)企業(yè)融資具有特殊性，即國內(nèi)、國際市場“兩腿走路”。記者在采訪中發(fā)現(xiàn)，大中型企業(yè)的海外子公司更易獲得海外融資，它們通常依托境內(nèi)集團母公司，以“內(nèi)保外貸”的形式獲取海外融資，但中小微企業(yè)普遍缺乏這一優(yōu)勢，較難借用外債。
為了讓企業(yè)更好地利用兩個市場、兩種資源，跨境融資便利化試點近期擴圍。“試點區(qū)域已增至17個，覆蓋全國80%的高新技術(shù)和‘專精特新’企業(yè)。”國家外匯管理局副局長王春英介紹。
經(jīng)營成本穩(wěn)步降低
融資成本、匯率避險成本、海運成本……經(jīng)營成本降低了，效益才能增加，外貿(mào)企業(yè)才可擁有內(nèi)生動能。
當前，融資成本已降至有統(tǒng)計以來的低位。“去年年底以來，1年期和5年期以上貸款市場報價利率LPR分別降低了15個基點、20個基點，引導(dǎo)貸款利率持續(xù)下行。”央行國際司負責人周宇表示，今年1月份至4月份企業(yè)貸款利率為4.39%，較去年全年進一步下降了0.22個百分點。
值得注意的是，匯率避險成本讓不少外貿(mào)企業(yè)“焦心”。“我們之前采用即期交易策略，隨行就市、單邊押注，但在復(fù)雜嚴峻的國際形勢影響下，人民幣匯率雙向波動幅度有所增加，如果還按照老辦法，那么財務(wù)成本、管理壓力將急劇上升。”浙江瀚舜國際貿(mào)易有限公司財務(wù)人員賴燕妮對記者說。
降低匯率避險成本是當務(wù)之急。作為對外貿(mào)易大省，浙江省已出臺相關(guān)政策，對政府性融資擔保項下小微企業(yè)辦理的匯率避險業(yè)務(wù)免收保證金。“在此基礎(chǔ)上，浙商銀行按成本價對成交匯率進行全額優(yōu)惠讓利。”浙江嘉興的一家日用品進出口公司財務(wù)負責人郭峰說，一筆60萬歐元的遠期結(jié)匯優(yōu)惠了1.5萬元，預(yù)計全年可增加近12萬元匯兌收益。
降低匯率風險、匯兌成本還有一個“妙招”——外貿(mào)外資企業(yè)在跨境貿(mào)易投資中使用人民幣。目前，人民幣結(jié)算規(guī)模正在穩(wěn)步擴大，今年前4個月，貨物貿(mào)易人民幣跨境收付規(guī)模合計2.2萬億元，同比增長26%。“接下來，要持續(xù)優(yōu)化跨境貿(mào)易投資人民幣結(jié)算環(huán)境。”李斌表示。同時，根據(jù)國務(wù)院部署，更高水平的貿(mào)易投資人民幣結(jié)算便利化試點也將有序開展。
發(fā)展預(yù)期更趨穩(wěn)定
要讓外貿(mào)企業(yè)敢接單、愿生產(chǎn)，就必須穩(wěn)定企業(yè)預(yù)期，減少企業(yè)的風險顧慮。從國際通行做法看，出口信用保險政策最為普遍。《關(guān)于推動外貿(mào)保穩(wěn)提質(zhì)的意見》明確提出，要加大出口信用保險支持，擴大出口信用保險短期險規(guī)模。
當前，我國外貿(mào)企業(yè)普遍面臨四類共性風險：進口商拒收拒付、國際運費高企、中小微企業(yè)融資難、“走出去”風險上升。其中，收匯風險較為突出，從一般貿(mào)易出口看，海外買方的個體經(jīng)營狀況、信用狀況，他國的貨幣政策環(huán)境、法規(guī)調(diào)整等諸多因素都會影響中資企業(yè)的收匯安全。
出口信用保險有兩大作用，一是風險保障，二是融資增信。消除了風險顧慮、有了資金支持，外貿(mào)企業(yè)才能增強接單信心、穩(wěn)定發(fā)展預(yù)期。“在我們服務(wù)的企業(yè)中，近九成都是中小企業(yè)。”中國人保集團總裁王廷科表示。此外，作為出口信用保險的主渠道，中國出口信用保險公司截至今年5月末的承保規(guī)模已突破3500億美元，同比增長12.7%，服務(wù)14.9萬家外貿(mào)企業(yè)。
風險保障也為融資“牽線搭橋”。由于外貿(mào)企業(yè)面臨諸多風險，商業(yè)銀行往往不愿意為其放貸，但如果有保險機構(gòu)為企業(yè)的海外訂單、海外投資項目承保，銀行就可在此基礎(chǔ)上放貸，一旦貸款無法被償還，由保險機構(gòu)履行償債義務(wù)。由此，各方的積極性被調(diào)動起來，保單融資的規(guī)模也持續(xù)擴大。
“接下來，要鼓勵銀行與出口信保機構(gòu)加強對接。”商務(wù)部對外貿(mào)易司司長李興干說，通過“政府+銀行+保險”等方式，為外貿(mào)企業(yè)提供更大融資便利，增強企業(yè)開拓市場的信心。