一是涉案地域范圍廣、金額大、情況復(fù)雜。從我們研究掌握的很多案例看，范圍小的涉及幾個(gè)省市，多的涉及二三十個(gè)省市；涉案金額大多在千萬(wàn)元以上，有的達(dá)到數(shù)億元；牽涉到投資者少則上百人，多則數(shù)千人。
二是資產(chǎn)易被轉(zhuǎn)移、證據(jù)易被銷毀、人員易潛逃。這些從事非法集資活動(dòng)的人都是早有預(yù)謀，精心策劃，有的還有很高的反偵察手段，當(dāng)公安機(jī)關(guān)收集到一定證據(jù)，決定實(shí)施抓捕時(shí)，經(jīng)常出現(xiàn)人去樓空，證據(jù)被銷毀，贓款不知去向。
三是花樣不斷翻新，隱蔽性強(qiáng)、欺騙性大。與其他領(lǐng)域先后出現(xiàn)的各種欺詐活動(dòng)相比，有的非法集資案件是利用股票發(fā)行或轉(zhuǎn)讓的形式進(jìn)行欺詐活動(dòng)，本質(zhì)仍是非法集資，但方式方法更隱蔽，迷惑性更強(qiáng)，不僅老百姓很難識(shí)別，有時(shí)甚至需要監(jiān)管部門(mén)花很大力氣來(lái)進(jìn)行認(rèn)定。
在采訪中，西安市金融辦工作人員通過(guò)本報(bào)向廣大市民提醒：如今我們身邊的非法集資行為并不少見(jiàn)，請(qǐng)大家提高警惕，不要被高利息誘惑。參與非法集資，損失只能由自己承擔(dān)。
金融秩序需共同維護(hù)
近年來(lái)，隨著公安機(jī)關(guān)打擊非法集資類案件力度的不斷加大，人民群眾的防范意識(shí)也有了一定增強(qiáng)，但與此同時(shí)，非法集資活動(dòng)的方法和形式也在不斷更新和變化著。如今在西安市遍地開(kāi)花的各類擔(dān)保公司，也普遍存在著經(jīng)營(yíng)不規(guī)范的情況。西安市金融辦工作人員介紹說(shuō)，“雖然國(guó)家明令禁止擔(dān)保公司從事吸收存款、發(fā)放貸款等活動(dòng)，但如今市面上部分公司虛報(bào)注冊(cè)資本，故意曲解融資性擔(dān)保的含義，以高額投資回報(bào)作為誘餌，通過(guò)虛構(gòu)借款人簽訂擔(dān)保借款合同，非法募集資金的行為，也相當(dāng)普遍。”根據(jù)現(xiàn)行法律及相關(guān)政策，無(wú)論普通擔(dān)保公司和融資性擔(dān)保公司，都不能借用合法經(jīng)營(yíng)的形式，以高利息、高回報(bào)為誘餌，面向社會(huì)公眾吸收社會(huì)資金，更不能吸收存款、發(fā)放貸款。擔(dān)保公司或投資公司凡有此類行為，均屬違法違規(guī)。
因此，西安市金融辦鄭重提醒：市民百姓參與違規(guī)的理財(cái)業(yè)務(wù)，不但涉嫌違法違規(guī)，而且一旦出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，損失將由自己承擔(dān)。（三秦都市報(bào)）