本網(wǎng)訊 (見習記者 茍杰) 8月30日，市政府召開處置非法集資聯(lián)席會議，回顧總結(jié)前一階段的工作開展情況，安排部署今后一個時期打擊和處置非法集資工作。副市長李云飛出席會議并講話。
去年以來，我市按照國務院“地方為主、部門配合、明確職責、打防并舉、綜合治理、重在治本”的總體處置原則，高度重視、認真履行非法集資處置工作，通過完善考核機制、組織宣傳隊伍進入社區(qū)、農(nóng)村、工程工地、宣講非法集資知識信息等方式做好群眾融資款項的兌付工作，掌握企業(yè)的經(jīng)營狀況和融資情況，做到早發(fā)現(xiàn)、早預防、早處置，確保了我市金融市場的健康發(fā)展和社會穩(wěn)定。
會議指出，非法集資涉及面廣，處置難度大，是嚴重危害國家和人民群眾利益的違法犯罪行為，不僅危害社會金融秩序，而且危害社會穩(wěn)定、政府形象。會議要求，各級各部門要進一步加強認識、統(tǒng)一思想，在聯(lián)席會議的安排下，要采用多種方式，努力擴大宣傳面，組織加強信息收集、案件線索申報及總結(jié)考評工作。要突出重點，形成打擊非法集資工作合力，要建立健全監(jiān)測預警機制，推動案件查處為重點，切實提高處置工作水平，遏制案件發(fā)生。要深入基層、深入實際，高度關注社會融資、民間借貸行為，及時掌握客觀情況和存在的問題，為防范和打擊非法集資提供決策依據(jù)。要加大宣傳教育覆蓋面，利用新聞媒體、散發(fā)宣傳材料等方式深入重點地區(qū)、重點人群開展宣講活動，提高群眾防范非法集資的能力，做到拒絕高利誘惑，遠離非法集資，確保社會穩(wěn)定。
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什么是非法集資
非法集資是指單位或者個人未依照法定的程序經(jīng)有關部門批準，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物及其他利益等方式向出資人還本付息給予回報的行為。
主要特征
①未經(jīng)有關部門依法批準，包括沒有批準權限的部門批準的集資以及有審批權限的部門超越權限批準的集資。
②承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，還包括以實物形式和其他形式。
③向社會不特定的對象籌集資金，即向社會公眾籌集資金。
④以合法形式掩蓋其非法集資的性質(zhì)。
主要表現(xiàn)形式
非法集資活動涉及內(nèi)容廣，表現(xiàn)形式多樣。從目前案發(fā)情況看，主要包括債權、股權、商品營銷、生產(chǎn)經(jīng)營等四大類。
①借種植、養(yǎng)殖、項目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資；
②以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權利憑證或者以期貨交易、典當為名進行非法集資；
③通過認領股份、入股分紅進行非法集資；
④通過會員卡、會員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費卡等方式進行非法集資；
⑤以商品銷售與返祖、回購與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會員、商家加盟與“快速積分法”等方式進行非法集資；
⑥利用民間“會”、“社”等組織或者地下錢莊進行非法集資；
⑦利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡技術構(gòu)造的“虛擬”產(chǎn)品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經(jīng)營、到期回購等方式進行非法集資；
⑧對物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進行等份分割，通過出售其份額的處置權進行非法集資；
⑨以簽訂商品經(jīng)銷合同等形式進行非法集資；
⑩利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資；
利用互聯(lián)網(wǎng)設立投資基金的形式進行非法集資；
利用“電子黃金投資”形式進行非法集資。
非法集資的常見手段
一、承諾高額回報，編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話。暴利引誘，是所有詐騙犯罪分子欺騙群眾的不二法門。不法分子為吸引更多的群眾，往往許諾投資者以獎勵、積分返利等形式給予高額回報，有些回報率甚至高達幾百倍。為了騙取更多的人參與集資，非法集資者開始是按時足額兌現(xiàn)先期投入者的本息，然后是拆東墻補西墻，用后集資人的錢兌付先前的本息，等達到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金、攜款潛逃。一些群眾在急切求富和盲目從眾心理的支配下，缺乏理性，對不法分子虛擬的高額回報深信不疑，幻想“一夜暴富”，草率甚至是盲目地傾其所有。還有的自己受騙后又去欺騙別人，希望通過騙人來彌補自己損失，結(jié)果越陷越深。
二、編造虛假項目或訂立陷阱合同，一步步將群眾騙入泥潭。不法分子有的以種植仙人掌、螺旋藻、蘆薈、火龍果、冬蟲夏草，養(yǎng)殖螞蟻、黑豚鼠、梅花鹿、家禽再回收等名義，騙取群眾資金；有的以開發(fā)所謂高新技術產(chǎn)品為名吸收公眾存款；有的編造植樹造林、集資建房等虛假項目，騙取群眾“投資入股”；有的以商鋪返租等方式，承諾高額固定收益，吸收公眾存款。
三、混淆投資理財概念，讓群眾在眼花繚亂的新名詞前失去判斷。不法分子有的利用電子黃金、投資基金、網(wǎng)絡炒匯等新的名詞迷惑群眾，假稱為新的投資工具或金融產(chǎn)品；有的利用專賣、代理、加盟連鎖、消費增值返利、電子商務等新的經(jīng)營方式為幌子，欺騙群眾投資。
四、裝點門面，用合法的外衣或名人效應騙取群眾信任。為給犯罪活動披上合法外衣，不法分子往往成立公司，辦理完備的工商執(zhí)照、稅務登記等手續(xù)，以實際經(jīng)營活動掩蓋其非法目的。一些公司采取在豪華寫字樓租賃辦公地點，聘請名人作廣告等加大宣傳，騙取群眾的信任。有的利用曾是信貸員人頭熟、關系多等身份優(yōu)勢騙取群眾信任。
五、利用網(wǎng)絡，通過虛擬空間實施犯罪、逃避打擊。不法分子租用境外服務器設立網(wǎng)站或設在異地，發(fā)展人頭一般用代號或網(wǎng)名。有的還通過網(wǎng)站、博客、論壇等網(wǎng)絡平臺和QQ、MSN等即時通訊工具，傳播虛假信息，誘騙群眾上當。一旦被查，便以下線不按規(guī)則操作等為名，迅速關閉網(wǎng)站，攜款潛逃。在潛逃前還發(fā)布所謂通告，要下線人員記住自己的業(yè)績，承諾日后重新返利，借此來穩(wěn)住受騙群眾。
六、利用精神、人身強制或親情誘騙，不斷擴大受害群體。許多非法集資參與者都是在親戚、朋友的低風險、高回報勸說下參與的。犯罪分子往往利用親戚、朋友、同鄉(xiāng)等關系，以高額利息誘惑，非法獲取資金。有些已經(jīng)加入的傳銷人員，在傳銷組織的精神洗腦或人身強制下，為了完成或增加自己的業(yè)績，不惜利用親情、地緣關系拉攏親朋、同學或鄰居加入，有的連自己的父母、配偶和子女都不放過，造成親情反目，導致人間悲劇。