中新財(cái)經(jīng)6月20日電 20日，河南禹州新民生村鎮(zhèn)銀行、柘城黃淮村鎮(zhèn)銀行等多家河南村鎮(zhèn)銀行在網(wǎng)站發(fā)布公告稱，按照金融管理部門要求，從即日起開展線上客戶資金信息登記工作。凡在該行線上交易系統(tǒng)關(guān)閉后不能正常辦理業(yè)務(wù)的客戶均需登記。
截圖自相關(guān)村鎮(zhèn)銀行網(wǎng)站在交易渠道方面，數(shù)家村鎮(zhèn)銀行登記表中給出的選項(xiàng)除4家自營渠道外，還包括口袋銀行、濱海國金所、小米金融、攜程金融、度小滿、oppo錢包、vivo錢包等30多家第三方渠道。
截圖自相關(guān)村鎮(zhèn)銀行公告。幾家銀行看似“平常”的公告，為什么會在網(wǎng)上引起廣泛關(guān)注？一切要從兩個月前說起。
網(wǎng)上銀行服務(wù)暫停，居民取款難卻被賦紅碼
4月18日起，禹州新民生村鎮(zhèn)銀行、上蔡惠民村鎮(zhèn)銀行、柘城黃淮村鎮(zhèn)銀行、開封新東方村鎮(zhèn)銀行等多家河南村鎮(zhèn)銀行公告稱，為了能夠提供更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，將對系統(tǒng)進(jìn)行升級維護(hù)，網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行將暫停服務(wù)。
此后，上述的多家河南村鎮(zhèn)銀行儲戶反映出現(xiàn)“取款難”的問題。
到這里，事情還看似只是銀行的“系統(tǒng)問題”，然而事情卻隨著6月上旬多名網(wǎng)友的反映，而變得撲朔迷離起來。多名相關(guān)河南村鎮(zhèn)銀行儲戶在網(wǎng)上反映，因?yàn)閲L試線下取錢和維權(quán)，而導(dǎo)致健康碼被賦紅碼。
為何儲戶取款會導(dǎo)致健康碼變紅？
據(jù)中央紀(jì)委國家監(jiān)委網(wǎng)站消息，6月17日下午，記者從河南省鄭州市紀(jì)委監(jiān)委獲悉，針對近日部分村鎮(zhèn)銀行儲戶健康碼被賦紅碼的問題，鄭州市紀(jì)委監(jiān)委已啟動調(diào)查問責(zé)程序，對發(fā)現(xiàn)違反《河南省新冠肺炎疫情防控健康碼管理辦法》的亂作為，將依規(guī)依紀(jì)依法嚴(yán)肅處理。
河南新財(cái)富集團(tuán)涉嫌操控和利用相關(guān)村鎮(zhèn)銀行線上交易系統(tǒng)犯罪
隨后，河南銀保監(jiān)局、河南省地方金融監(jiān)管局有關(guān)負(fù)責(zé)人6月18日表示，針對近期個別村鎮(zhèn)銀行線上服務(wù)渠道關(guān)閉問題，各級金融管理部門密切配合公安機(jī)關(guān)開展調(diào)查，禹州新民生等村鎮(zhèn)銀行線上交易系統(tǒng)被河南新財(cái)富集團(tuán)操控和利用的犯罪事實(shí)已初步查明，相關(guān)資金情況正在排查。
圖自河南省地方金融監(jiān)管局網(wǎng)站涉嫌犯罪行為持續(xù)時間長達(dá)11年 一批犯罪嫌疑人已被抓獲
同在6月18日，許昌市公安局發(fā)布公告稱，2022年4月19日，許昌市公安機(jī)關(guān)依法對河南新財(cái)富集團(tuán)投資控股有限公司涉嫌重大犯罪立案偵查。現(xiàn)初步查明，2011年以來，以該公司實(shí)際控制人呂某為首的犯罪團(tuán)伙涉嫌利用村鎮(zhèn)銀行實(shí)施系列嚴(yán)重犯罪。目前，案件偵辦取得積極進(jìn)展，公安機(jī)關(guān)已抓獲一批犯罪嫌疑人，依法查封、扣押、凍結(jié)一批涉案資金、資產(chǎn)。
許昌市公安局表示，該案涉嫌犯罪行為持續(xù)時間長、參與人員多、案情十分復(fù)雜。公安機(jī)關(guān)將進(jìn)一步加大案件偵辦力度，不讓犯罪分子逍遙法外逃避懲罰，進(jìn)一步加大追贓挽損力度，維護(hù)人民群眾合法權(quán)益并適時發(fā)布案件偵辦階段性進(jìn)展情況。
圖自“平安許昌”微信公眾號公安部門為什么說案情十分復(fù)雜？涉案的河南新財(cái)富集團(tuán)和無法取款的村鎮(zhèn)銀行，又有哪些聯(lián)系？
判決書現(xiàn)端倪，滲透銀行的關(guān)聯(lián)網(wǎng)浮出水面
據(jù)第一財(cái)經(jīng)報(bào)道，河南新財(cái)富集團(tuán)的實(shí)際控制人呂某，原名為呂奕，其通過旗下遍布全國的上百家公司，先后參股、控股國內(nèi)多家城商行、農(nóng)商行及村鎮(zhèn)銀行。其中，就包括禹州新民生村鎮(zhèn)銀行、上蔡惠民村鎮(zhèn)銀行、柘城黃淮村鎮(zhèn)銀行、開封新東方村鎮(zhèn)銀行。
雖然呂奕從未直接出現(xiàn)在這些銀行的股東名單里，但他的蛛絲馬跡，卻出現(xiàn)在了一些法院的判決書中。
鄭州市中級人民法院曾在2018年9月20日作出的刑事判決書中披露，呂奕為尋求貸款，曾向鄭州銀行副行長喬均安借款900多萬，后續(xù)，為獲取更多貸款，又行賄2300多萬，而且，兩人還一起做起了吃息差的生意，由喬均安負(fù)責(zé)搞定銀行批準(zhǔn)，呂奕借款后再放貸給一些關(guān)聯(lián)公司。在這份判決書里，呂奕的身份是新財(cái)富集團(tuán)董事長。
在這份判決書中，河南新財(cái)富集團(tuán)出具證明稱，河南航天家電股份有限公司、鄭州博奧森電器有限公司等公司均由呂奕實(shí)際控制。
而正是這份判決書，讓呂奕與多家涉事城鎮(zhèn)銀行的關(guān)聯(lián)網(wǎng)浮出水面。
天眼查顯示，河南航天家電股份有限公司持有開封新東方村鎮(zhèn)銀行股權(quán)。而鄭州博奧森電器有限公司，則同時出現(xiàn)在禹州新民生村鎮(zhèn)銀行、汝南農(nóng)村商業(yè)銀行、上蔡惠民村鎮(zhèn)銀行、柘城黃淮村鎮(zhèn)銀行、新淮河村鎮(zhèn)銀行等多家農(nóng)商行、村鎮(zhèn)銀行的股東名單中。
新財(cái)富集團(tuán)正是通過這樣盤根錯節(jié)的股權(quán)公司，滲透進(jìn)入國內(nèi)多家金融機(jī)構(gòu)，并通過旗下影子公司，成為這些金融機(jī)構(gòu)的隱形股東，最終成為威脅金融穩(wěn)定的不穩(wěn)定因素。
媒體：呂奕將自己的國籍遷到了塞浦路斯
第一財(cái)經(jīng)還報(bào)道稱，雖然在公開的信息中，關(guān)于呂奕本人及其發(fā)跡的資料并不多，但在河南的金融圈，呂奕卻是一個經(jīng)常被人提及的“人物”，一位曾與其有過業(yè)務(wù)往來的河南金融業(yè)人士告訴第一財(cái)經(jīng)，呂奕出生于1974年，雖然其將自己的國籍遷到了塞浦路斯，并自我介紹為利比里亞駐中國商務(wù)投資代表、塞浦路斯阿芙羅賽達(dá)投資集團(tuán)董事長，但他的老家卻是河南南陽。
而呂奕真正的第一桶金，則是來自高速公路。2003年9月26日，河南蘭考到沈丘的蘭尉高速正式奠基，建設(shè)方蘭尉高速開發(fā)有限公司背后的實(shí)控人，正是呂奕。
這條61公里的高速，總投資24億元，呂奕也獲得了公路30年的收費(fèi)權(quán)。為了融資，呂奕把高速公路收費(fèi)權(quán)抵押給銀行，借到了修路的資金，之后，又把其中部分資金用于參股金融機(jī)構(gòu)，然后再把金融機(jī)構(gòu)的股權(quán)抵押融資，就這樣，呂奕先后參股了國內(nèi)很多城商行、農(nóng)商行和村鎮(zhèn)銀行。(完)