中新財(cái)經(jīng)6月21日電 央行網(wǎng)站消息，為貫徹落實(shí)《國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于加快發(fā)展外貿(mào)新業(yè)態(tài)新模式的意見(jiàn)》，進(jìn)一步發(fā)揮跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、促進(jìn)貿(mào)易投資便利化的作用，支持外貿(mào)新業(yè)態(tài)發(fā)展，中國(guó)人民銀行近日印發(fā)《關(guān)于支持外貿(mào)新業(yè)態(tài)跨境人民幣結(jié)算的通知》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《通知》)。
《通知》指出，在“了解你的客戶”“了解你的業(yè)務(wù)”和“盡職審查”三原則的基礎(chǔ)上，境內(nèi)銀行可與依法取得互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務(wù)許可的非銀行支付機(jī)構(gòu)(以下簡(jiǎn)稱(chēng)支付機(jī)構(gòu))、具有合法資質(zhì)的清算機(jī)構(gòu)合作，為市場(chǎng)交易主體及個(gè)人提供經(jīng)常項(xiàng)下跨境人民幣結(jié)算服務(wù)。同時(shí)明確，《通知》所稱(chēng)市場(chǎng)交易主體是指跨境電子商務(wù)、市場(chǎng)采購(gòu)貿(mào)易、海外倉(cāng)和外貿(mào)綜合服務(wù)企業(yè)等外貿(mào)新業(yè)態(tài)經(jīng)營(yíng)者、購(gòu)買(mǎi)商品或服務(wù)的消費(fèi)者。
對(duì)于與支付機(jī)構(gòu)合作的境內(nèi)銀行，《通知》要求，應(yīng)具備3年以上開(kāi)展跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)的經(jīng)驗(yàn)，滿足備付金銀行相關(guān)要求，具備審核支付機(jī)構(gòu)跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)真實(shí)性、合法性的能力，具備適應(yīng)支付機(jī)構(gòu)跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)特點(diǎn)的反洗錢(qián)、反恐怖融資、反逃稅系統(tǒng)處理能力。
通知《要求》，參與提供《通知》規(guī)定的跨境人民幣結(jié)算服務(wù)的支付機(jī)構(gòu)，應(yīng)滿足五項(xiàng)條件：
(一)在境內(nèi)注冊(cè)并依法取得互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務(wù)許可。
(二)具有使用人民幣進(jìn)行跨境結(jié)算的真實(shí)跨境業(yè)務(wù)需求。
(三)具備健全的跨境業(yè)務(wù)相關(guān)內(nèi)部控制制度和專(zhuān)職人員，能夠按本通知要求及相關(guān)規(guī)定做好商戶信息采集和準(zhǔn)入管理，交易信息采集，跨境業(yè)務(wù)真實(shí)性、合法性審核等。
(四)具備跨境人民幣結(jié)算服務(wù)相關(guān)反洗錢(qián)、反恐怖融資、反逃稅等具體制度和措施；具備高效的跨境人民幣結(jié)算服務(wù)相關(guān)反洗錢(qián)、反恐怖融資、反逃稅系統(tǒng)處理和對(duì)接能力。
(五)遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)，合規(guī)經(jīng)營(yíng)，風(fēng)險(xiǎn)控制能力較強(qiáng)，近兩年未發(fā)生嚴(yán)重違規(guī)情況。
《通知》同時(shí)明確，境內(nèi)銀行和支付機(jī)構(gòu)提供跨境人民幣結(jié)算服務(wù)時(shí)，應(yīng)依法履行反洗錢(qián)、反恐怖融資、反逃稅義務(wù)，遵守打擊跨境賭博、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及非法從事支付機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)等相關(guān)規(guī)定。
境內(nèi)銀行應(yīng)按照人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)(RCPMIS)信息報(bào)送相關(guān)要求，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地報(bào)送跨境收付數(shù)據(jù)，軋差凈額結(jié)算應(yīng)還原為收款和付款信息報(bào)送。境內(nèi)銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存集中收付或軋差凈額結(jié)算前境內(nèi)實(shí)際收付款機(jī)構(gòu)或個(gè)人的逐筆原始收付款數(shù)據(jù)備查。
支持境內(nèi)銀行和支付機(jī)構(gòu)提升服務(wù)能力，加大對(duì)外貿(mào)新業(yè)態(tài)跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)的支持力度，豐富外貿(mào)新業(yè)態(tài)跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)配套產(chǎn)品，降低市場(chǎng)交易主體業(yè)務(wù)辦理成本。
《通知》自2022年7月21日起實(shí)施。(完)